こんにちは！メロです。ウェルスナビの運用を始めて1ヵ月が経過しました。
本記事ではSBI証券のお任せ投資サービス『ウェルスナビ（WealthNavi）』の2020年9月の運用実績を公開します。
ウェルスナビは簡単な質問に答えるだけで株式・債券・金・不動産など世界約50カ国11,000銘柄から１人１人に合った資産の組み合わせ（ポートフォリオ）を自動で構築してくれるサービスです。
発注から分配金の再投資、リバランス、税金の最適化まで全て自動で行ってくれるので、手間も時間もかけずに資産運用が可能です。
この記事の概要
ウェルスナビの投資状況
| 運用期間 | 1ヵ月（2020年9月より運用開始） |
| 元本 | 30万円 |
| 毎月の積立額 | 5万円 |
| リスク許容度 | ５（最大）※ |
リスク許容度の捉え方は人それぞれですが、私の場合『投資＝余剰資金でやるもの』という考え方なのでMAXに設定しています。
ウェルスナビの運用実績（2020年9月末）
| 積立総額 | 300,000円 |
| 評価総額 | 297,564円 |
| 損益 | -2,436円（-0.81%） |
初月は残念ながら-0.81%のマイナスとなってしまいました！ただ、この記事を書いている10/8現在は+5,100円となっているので日によって結構変動があります。（リスク許容度が高いのも要因の１つかもしれません）
長期的な運用が基本ですのでしばらく様子をみていきたいと思います。
| 購入総額 | 299,232円 |
| 分配金 | 683円 |
| 手数料 | なし（10月に発生） |
【1分で分かる】無料のリスク許容度診断から始めてみよう
私は他の投資信託でも積み立てしているのですが、自分で組んだポートフォリオだとニュースや景気情勢が気になってしまい一喜一憂しがちでした。うっかり売ってしまって損した事も…
ウェルスナビだと自動で運用してくれるので無理なく長期投資できるのが大きなメリットになります。
所要時間１分・無料でリスク許容度診断ができますので、気になった方は一度試してみてはいかがでしょうか？
6つの質問に答えるだけ、個人情報を入れなくてOKです。
何年後に何％の確率で資産が増えていくかの将来予想もグラフで見る事ができます。
何度でも診断できるので『自分がどれくらいリスクを取れるか』しっかり検討できますし、リスク許容度は運用を開始した後でも変更可能です。
ウェルスナビのデメリット
『投資はしたいけどどんな商品を選んだらいいか分からない』という素人にとってウェルスナビはとても良いサービスですが、もちろんデメリットもあります。
手数料が高い
ウェルスナビの手数料は１％です。たった１％に思われるかもしれませんが、10年・20年以上の長期投資となるとバカにならない金額になっていきます。
ただ購入後のリバランスや投資商品の選定・入れ替えの手間を考慮した上で『できるだけ手間はかけたくない』という方は検討されても良いと思います。
NISA・つみたてNISAには対応していない
運用益が非課税になるNISA・つみたてNISAには対応していないため、運用で出た儲けには税金がかかります。
ウェルスナビでは税金が少しでもかからないよう自動で最適化する工夫もされていますが、まずは非課税のサービスから始めたいという方は通常のNISA・つみたてNISAから始めても良いかもしれません。
その時々の相場を見て利益をあげ続けることは投資のプロでも難しいと言われています。
まだ初めて１ヵ月ですし手数料は高いですが、含み損が出てしまうと焦って損切りしたくなる私には合っているサービスだと感じました！
これからもウェルスナビでほったらかし長期投資を続けていきます。
今後も運用実績を公開していきますので良かったらまた見に来てください♡
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